Как получить лицензию на криптовалюты

Как получить лицензию на криптовалюты

Потенциал цифровых денег оценили деловые люди разных стран мира. Постепенно сотни бизнесменов загорелись идеей адаптировать бизнес под последние тенденции. Оказалось, что работа с виртуальными активами требует оформления ряда документов, главный из которых — лицензия криптовалют. Разрешение открывает для бизнеса возможность торговли с использованием крипты, подключения обменных операций в online-режиме.

Лицензирование деятельности криптовалютных бирж или криптовалютных обменников

Получение криптовалютной лицензии дает право на следующие действия:

  • выполнение обменных или платежных процедур с использованием криптовалют в том же качестве, что и фиатных денег;
  • сбыт товаров или предоставление услуг с оплатой цифровыми средствами;
  • выполнение обязанностей посредника, размещение токенов, эмитирование криптовалют.

Лицензия сегодня выдается не везде, а только там, где правительство на правовом уровне относит деятельность, связанную с криптой, к финансовой или инвестиционной.

Виды лицензий под обмен криптовалют

Получаемая лицензия криптовалют имеет два вида, которые зависят от разновидности биржи или обменника. Все биржи условно делятся на традиционные и фиатные. В классических обмен идет только между цифровыми деньгами, а в фиатных задействованы фиатные валюты, которые служат для покупки монет или получаются в результате сбыта.

На обмен криптовалют лицензия имеет еще два подвида:

  • специальная криптовалютная — существуют в Эстонии и Японии;
  • общая традиционная лицензия на работу с финансовыми активами — практикуется в Гонконге или США.

Страна проживания имеет большое значение. В отдельных государствах получить криптолицензию проще простого, в других придется столкнуться с бюрократическими задержками.

купить биткоин

 

Юрисдикции для регистрации криптобиржи

Если смотреть по состоянию на текущий 2018 год, есть список стран, где получить лицензию на работу с криптовалютами проще и быстрее всего:

  • Великобритания;
  • Гонконг;
  • Эстония;
  • США;
  • Сингапур;
  • Япония.

В США есть тонкости, зависящие от конкретного вида деятельности фирмы. В Японии разрешение стоит дороже всего, но и объемы торгов там лидирующие.

В ближайшее время перечень дополнится Мальтой. Сейчас правительство государства уделяет много внимания законодательному урегулированию финансово-технической сферы. Часть крупных бирж, в том числе Бинанс, уже заявили, что планируют перевести деятельность в это правовое поле, когда все будет готово.

Юрисдикции для регистрации криптобиржи

Получение криптовалютной лицензии включает следующие этапы:

  1. Регистрация организации в подходящей юрисдикции. Для более выгодного налогообложения рекомендуется разделение на несколько компаний, каждая из которых выполняет собственную функцию.
  2. Открытие функциональных банковских счетов.
  3. Наем специалистов, в число которых обязательно входит AML-officer (сотрудник, препятствующий отмыванию денег в организации) и Compliance officer, следящий за соблюдением прочих законодательных требований.
  4. Подготовить необходимое программное обеспечение и технологическую оснастку.

Потребуется собрать и должным образом подготовить необходимый пакет бумаг.

Стандартные AML-требования для открытия криптовалютной биржи

Anti-money Laundering (AML) — комплекс мер, направленных на предотвращение отмывания денежных средств. Обзавестись лицензией на работу с криптовалютами можно только в случае соблюдения перечисленных правил:

  • регулярные операции по комплексному рисковому анализу;
  • своевременные тренинги и обучение сотрудников;
  • надлежащее ведение отчетности;
  • составление внутренних актов, связанных с минимизацией рисков;
  • учет подозрительных транзакций и сообщения о них в компетентные правоохранительные органы.

Конкретные условия зависят от страны, в которой планируется получить лицензию на криптовалюту и от особенностей компании.

Где удобнее и выгоднее получать криптовалютную лицензию

Выбор стоит среди государств, проявляющих лояльность по отношению к цифровым деньгам. Главным образом это Соединенные Штаты, где самое большое количество биткоин-банкоматов и где начиная с 2013 года осуществляется регулирование криптовалютных операций. Получаемый доход облагается налогами на прибавление капитала.

Другие страны, комфортные для получения лицензии криптовалют:

  1. Великобритания и все государства под ее началом, особенно остров Мэн.
  2. Эстония, где электронные валюты уже используются в банковской отрасли и бытовых операциях.
  3. Белиз — рай для создания оффшорных компаний, оформить регистрацию здесь можно всего за сутки.
  4. Швейцария, где предусмотрены лицензии от ведомства FINMA, подходящие для традиционных и криптовалютных операций.

В список удобных стран можно включить Данию, Южную Корею, Голландию, Канаду, Люксембург и пр.

Как получить лицензию

Тонкости того, как получить официальную лицензию на криптовалюту, различаются в зависимости от государства.

Как получить официальную лицензию на криптовалюту

Критерии, имеющие основное значение:

  • форма организации, дирекция, учредители, адреса, выгодоприобретатели;
  • пакеты бумаг, бизнес-планы, анализы рисков, AML-законодательство, удостоверение квалификации руководителей;
  • специальные счета, обыкновенные либо брокерские счета, криптовалютные кошельки;
  • размер, ликвидность и достаточность текущего и уставного капиталов;
  • параметры процедуры выдачи лицензии (сроки, стоимость, необходимость в дополнительной документации).

Особенности процедуры лицензирования на примере Швейцарии. Швейцарский регион Кантон Цуг неофициально прозвали «криптодолиной». Здесь благоприятные условия для развития бизнеса в этой сфере и самый низкий уровень налогов.

Однако пока в Швейцарии отсутствуют меры законного регулирования криптовалют. Все, что с этим связано, подпадает под обычное финансовое законодательство. Работающим в стране блокчейн-компаниям требуется лицензия только в том случае, если фирма на коммерческой основе занимается торговлей криптой. Тем, кто просто принимает оплату в форме виртуальных денег, лицензия не нужна.

Выдачей разрешений занимается служба FINMA, осуществляющая надзор за финансовыми рынками. Блокчейн-компании получают не специальные, а стандартные лицензии — как финансовый посредник или банк.

Требования к заявителю:

  1. Организация зарегистрирована в Швейцарии и подчиняется законодательству государства.
  2. Компания предоставила FINMA документ, в котором обозначены все возможные риски при проведении денежные операций.
  3. Компания имеет ликвидный капитал, достаточный по объему.
  4. Организация не планирует скрываться от аудита и внеплановых проверок.

На 2018 год пока разрешение в регионе получила лишь одна организация, Xapo, разрабатывающая кошелек для Бикоинов. Процесс довольно трудоемкий и может занять до двух лет. Для нежелающих столько ждать есть альтернатива. Можно вступить в одну из двенадцати швейцарских саморегулируемых организаций. Руководство каждой самостоятельно занимается сборами налогов, контролем за правомерностью действий и наложением штрафов.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: